Política KYC y prevención de blanqueo de capitales

Politica di Verifica KYC e Prevenzione del Lavaggio di Denaro

1. Verifica dell'Identità dei Venditori

Sphere verifica l'identità dei venditori come parte del suo impegno per la legalità, la sicurezza e la trasparenza sulla sua piattaforma. Questa verifica si effettua attraverso il processo di KYC (Know Your Customer), che mira a garantire che gli utenti che operano sul marketplace rispettino le normative vigenti e non partecipino a attività illegali.

2. Documenti Richiesti

Per verificare l'identità dei venditori, Sphere richiede i seguenti documenti:

• Documento d'identità valido (passaporto, patente di guida, ecc.).
• Prova di residenza aggiornata.
• Informazioni bancarie per ricevere pagamenti.
• Documenti aggiuntivi in base alla normativa applicabile.

3. Conservazione e Protezione dei Dati

I dati dei venditori vengono conservati in un sistema sicuro e confidenziale, protetti mediante misure tecniche e organizzative adeguate. Sphere garantisce la privacy dell'informazione personale e il suo utilizzo esclusivo per i fini legali e operativi legati alla piattaforma.

4. Periodi di Conservazione

I dati personali vengono conservati per il tempo necessario per rispettare gli obblighi legali, contrattuali o per risolvere controversie, nonché il periodo legalmente stabilito per la protezione dei diritti degli utenti.

5. Rifiuto o Sospensione dei Venditori

Sphere può rifiutare o sospendere l'account di un venditore nei seguenti casi:

• Se non rispetta i requisiti della verifica KYC.
• Se vengono rilevate attività sospette o violazioni delle normative.
• Se viene segnalato un furto o attività illecite legate al suo account.
• Se viene identificato un rischio di lavaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

6. Indicazioni di Operazioni Sospette

Sphere monitora le operazioni alla ricerca di indicazioni di attività sospette, tra cui, ma non limitato a:

• Transazioni anomale o in grandi volumi.
• Operazioni con più account o identità false.
• Transazioni che non corrispondono al profilo del venditore.
• Attività che potrebbero essere correlate al lavaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

7. Obbligo di Collaborare con le Autorità

Sphere si impegna a collaborare con le autorità competenti degli Emirati Arabi Uniti, tra cui la Commissione di Regolamentazione Finanziaria, nel quadro della prevenzione del lavaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questa collaborazione include la divulgazione di informazioni rilevanti e la facilitazione dei dati quando richiesto legalmente.

8. Proibizione di Operare con Persone o Paesi Sanzionati

Sphere vieta espressamente l'operazione con persone o paesi soggetti a sanzioni internazionali o nazionali. I venditori devono assicurarsi che le loro operazioni non coinvolgano individui o entità incluse in elenchi di sanzioni in vigore.

9. Clausola di Intermediario

Sphere agisce come intermediario tecnologico e non ha partecipazione diretta nelle operazioni di acquisto e vendita. Il contratto di compravendita si conclude esclusivamente tra acquirente e venditore. Sphere non immagazzina merci, non ha inventario, non vende prodotti propri e non gestisce la consegna. Il venditore è responsabile integralmente della spedizione, della consegna, del packaging e della conformità del prodotto. Sphere non è parte del contratto di compravendita e non assume responsabilità per le operazioni effettuate tra utenti.