Política KYC y prevención de blanqueo de capitales

Política de Verificación KYC y Prevención de Blanqueo de Dinero

1. Verificación de Identidad de los Vendedores

Sphere verifica la identidad de los vendedores como parte de su compromiso con la legalidad, la seguridad y la transparencia en su plataforma. Esta verificación se realiza mediante el proceso de KYC (Know Your Customer), que busca garantizar que los usuarios que operan en el marketplace cumplan con las normativas vigentes y no participen en actividades ilegales.

2. Documentos Solicitados

Para verificar la identidad de los vendedores, Sphere solicita los siguientes documentos:

• Identificación oficial válida (pasaporte, licencia de conducir, etc.).
• Comprobante de domicilio actualizado.
• Información bancaria para recibir pagos.
• Documentos adicionales según la normativa aplicable.

3. Conservación y Protección de Datos

Los datos de los vendedores se conservan en un sistema seguro y confidencial, protegidos mediante medidas técnicas y organizativas adecuadas. Sphere garantiza la privacidad de la información personal y su uso exclusivo para los fines legales y operativos relacionados con la plataforma.

4. Plazos de Conservación

Los datos personales se conservan durante el tiempo necesario para cumplir con las obligaciones legales, contractuales o para resolver controversias, así como el plazo legalmente establecido para la protección de los derechos de los usuarios.

5. Rechazo o Suspensión de Vendedores

Sphere puede rechazar o suspender la cuenta de un vendedor en los siguientes casos:

• Si no cumple con los requisitos de verificación KYC.
• Si se detectan actividades sospechosas o incumplimientos de las normativas.
• Si se reporta un fraude o actividad ilegal relacionada con su cuenta.
• Si se identifica un riesgo de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.

6. Indicadores de Operaciones Sospechosas

Sphere monitorea las operaciones en busca de indicadores de actividades sospechosas, incluyendo, pero no limitado a:

• Transacciones anómalas o en grandes volúmenes.
• Operaciones con múltiples cuentas o identidades falsas.
• Transacciones que no se ajustan al perfil del vendedor.
• Actividades que puedan estar relacionadas con el blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.

7. Obligación de Colaborar con las Autoridades

Sphere se compromete a colaborar con las autoridades competentes de los Emiratos Árabes Unidos, incluyendo la Comisión de Regulación Financiera, en el marco de la prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Esta colaboración incluye la divulgación de información relevante y la facilitación de datos cuando sea requerido legalmente.

8. Prohibición de Operar con Personas o Países Sancionados

Sphere prohíbe expresamente la operación con personas o países sujetos a sanciones internacionales o nacionales. Los vendedores deben asegurarse de que sus operaciones no involucren a individuos o entidades incluidas en listas de sanciones vigentes.

9. Clausula de Intermediario

Sphere actúa como intermediario tecnológico y no tiene participación directa en las operaciones de compra y venta. El contrato de compraventa se celebra exclusivamente entre el comprador y el vendedor. Sphere no almacena mercancía, no tiene inventario, no vende productos propios y no gestiona la entrega. El vendedor se responsabiliza integramente del envío, la entrega, el embalaje y la conformidad del producto. Sphere no es parte del contrato de compraventa ni asume responsabilidad por las operaciones realizadas entre usuarios.